En 2018, los rusos se enfrentarán a otra reforma de las pensiones. Aún se desconoce en qué consiste exactamente, pero, según el Ministro de Finanzas de Rusia, el sistema acumulativo de hace tres años finalmente se ha convertido en una cosa del pasado. Y el nuevo sistema debería estimular a los trabajadores que “quieren tener una pensión digna” a invertir este dinero. ¿Pero dónde exactamente?
Hemos actualizado calificación de NPF de Rusia para 2019 según el Banco Central de la Federación de Rusia y Expert RA.
La elección no es fácil y requiere algunos conocimientos en el campo financiero, de los que el ruso medio difícilmente puede presumir. Y aquí es donde los ratings vienen al rescate. Hay dos más autorizados, porque las agencias calificadoras y el Banco Central evalúan los fondos de pensiones de manera diferente. Y si para Expert RA la rentabilidad de los ahorros es más importante, entonces el Banco Central de la Federación de Rusia presta más atención al monto de los fondos propios de la organización.
Calificación de rentabilidad NPF 2018
Los datos se basan en los informes oficiales del NPF del último año, publicados en el sitio web del Banco Central.
Nombre NPF | Rentabilidad (%) | Activos del fondo (miles de rublos) | Capital (miles de rublos) |
---|---|---|---|
JSC "NPF" Gefest " | 14.21 | 3555809 | 479423 |
JSC "NPF" Almaznaya Osen " | 11.94 | 20782266 | 2312530 |
JSC "Fondo de pensiones nacional no estatal" | 11.83 | 34532078 | 6347927 |
JSC NPF "Rostvertol" | 11.36 | 2242794 | 339282 |
JSC NPF "UMMC-Perspektiva" | 11.28 | 10784141 | 1780609 |
JSC "NPF" Primera alianza industrial " | 11.17 | 6415428 | 1025865 |
JSC Interregional NPF "BOLSHOY" | 11.05 | 38608496 | 3857049 |
Fondo Industrial de Defensa JSC "NPF" que lleva el nombre de V.V. Livanov " | 10.59 | 7259206 | 629070 |
NPF Atomfond JSC | 10.46 | 6649138 | 733123 |
NPF Sberbank JSC | 10.34 | 495504753 | 42571800 |
NPF VTB Pension Fund JSC | 10.32 | 147361956 | 14491412 |
JSC "NPF del Complejo Industrial de Defensa" | 10.19 | 2014175 | 454102 |
NPF Soglasie JSC | 10.17 | 76977417 | 7163982 |
NPF Volga-Capital JSC | 9.96 | 5956636 | 566042 |
JSC "Fondo de pensiones no estatal" Transneft " | 9.86 | 93622050 | 15393229 |
JSC NPF "Alianza" | 9.76 | 4451607 | 398686 |
NPF Surgutneftegas JSC | 9.71 | 34042223 | 12606389 |
Abrir JSC "Interregional NPF" AKVILON " | 9.67 | 2087633 | 422892 |
JSC "Fondo de pensiones no estatal de Khanty-Mansi" | 9.58 | 30357249 | 3093688 |
JSC NPF "Vladimir" | 9.55 | 5698605 | 954987 |
NPF "Professional" (Sociedad anónima) | 9.44 | 5833710 | 1902544 |
Cerrado JSC "Orenburg NPF" Doverie " | 9.4 | 6216268 | 674591 |
NPF Magnit JSC | 9.37 | 13494042 | 1355011 |
JSC "NPF" Socium " | 9.23 | 17462811 | 1627054 |
NPF NEFTEGARANT JSC | 9.13 | 7566388 | 970788 |
JSC "NPF" Education " | 7.88 | 6241536 | 702176 |
NPF AVTOVAZ JSC | 7.87 | 2563059 | 388649 |
JSC "NPF" FEDERATION " | 7.78 | 1947554 | 269382 |
JSC "NPF GAZFOND pension Savings" | 7.7 | 474762607 | 40095324 |
JSC "NPF" Stroykompleks " | 6.45 | 4392338 | 863533 |
NPF Telecom-Soyuz JSC | 6.32 | 33788775 | 11086473 |
NPF Social Development JSC | 5.38 | 10437860 | 1023338 |
JSC "NPF" SAFMAR " | 2.49 | 204540936 | 9796565 |
NPF Doverie JSC | 2.26 | 101134283 | 3673342 |
Organización sin fines de lucro "NPF" LUKOIL-GARANT " | 0 | 27407873 | 0 |
NPF "SURGUTNEFTEGAZ" | 0 | 18228040 | 0 |
NPF de trabajadores de la industria del carbón | 0 | 828425 | 0 |
JSC NPF "Fondo de pensiones de ahorro no estatal" | 0 | 203079 | 192710 |
NPF "Mospromstroy-Fund" | 0 | 1041394 | 0 |
NPF regional "Siberian Savings" (sociedad anónima) | 0 | 217321 | 170006 |
NPF "Fondo de pensiones" Ingosstrakh " | 0 | 152751 | 0 |
JSC "NPF" San Petersburgo " | 0 | 1407473 | 233617 |
JSC "NPF" Social World " | 0 | 244990 | 195461 |
JSC "Fondo de pensiones interregional no estatal" | 0 | 257785 | 187446 |
NPF APK-Fund JSC | 0 | 283105 | 156572 |
NPF "Vybor" | 0 | 141955 | 0 |
Organización sin fines de lucro "NPF" Aviapolis " | 0 | 1462867 | 0 |
Organización sin fines de lucro NPF "Atomgarant" | 0 | 11012594 | 0 |
NPF "Imperio" | 0 | 291728 | 0 |
NPF "TRADITSIYA" | 0 | 291840 | 0 |
JSC NPF "Gubernskiy" | 0 | 246249 | 205971 |
Organización sin fines de lucro "NPF" BLAGOSOSTOYANIE " | 0 | 371711888 | 0 |
NPF Pension-Invest JSC | 0 | 393945 | 195463 |
NPF "GAZFOND" | 0 | 420929179 | 0 |
NPF "Soporte" | 0 | 786921 | 0 |
NPF "Titán" | 0 | 343646 | 0 |
NPF Togliatti "Municipal" | 0 | 206211 | 0 |
NPF "NEFTEGARANT" | 0 | 55326197 | 0 |
NPF Vnesheconomfond JSC | 0 | 3856697 | 745452 |
JSC "NPF" VNIIEF-GARANT " | 0 | 3654632 | 669841 |
NPF "Korabel" | 0 | 614803 | 0 |
NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | 0 | 14485878 | 0 |
NPF "Gazprombank-Fund" | 0 | 9660985 | 0 |
JSC NPF Ingosstrakh-Pension | 0 | 764778 | 490862 |
JSC "NPF" FUTURO " | -0.18 | 296364239 | 1224261 |
JSC "NPF de la industria de energía eléctrica" | -1.48 | 130942929 | -1960003 |
Abrir JSC "NPF" RGS " | -2.09 | 183017714 | 3132341 |
NPF LUKOIL-GARANT JSC | -2.41 | 276792343 | 1170075 |
5. "Perspectiva UMMC"
El primero de los 5 PF más rentables es UMMC-Perspektiva, un fondo de pensiones no estatal fundado hace más de diez años por grandes empresas metalúrgicas de los Urales. Como se puede suponer, la mayor parte de sus clientes eran trabajadores de esta industria muy metalúrgica, que vivían principalmente en la "capital de los Urales", Ekaterimburgo.
Desde 2006, cuando UMMC-Perspektiva comenzó a operar en el campo del seguro de pensiones obligatorio, ha habido años ricos (por ejemplo, 2009, cuando la empresa mostró una rentabilidad impresionante del 47,40%), y hubo años "hambrientos" (como en 2008 completado con rendimiento cero).
A septiembre de 2017, Perspektiva mostró una rentabilidad del 11,2%.
4. "Rostvertol"
NPF “Rostvertol” se estableció en 1994 para ayudar a los empleados jubilados de la sociedad anónima del mismo nombre, una de las mayores empresas de fabricación de aviones de la Federación de Rusia.
En 2015, la NPF pasó por una reorganización y entró en el mercado de pensiones abierto. Durante la última década, el fondo ha demostrado un rendimiento estable; Terminó 2017 con una cifra del 11,3%.
La desventaja de este NPF es una geografía bastante estrecha de prestación de servicios, solo para la población de Rostov-on-Don. Esto no permite que uno de los fondos de pensiones más rentables de Rusia compita plenamente con otras NPF, que tienen sucursales en toda Rusia.
3. "Fondo de pensiones nacional no estatal"
Al igual que Rostvertol, el Fondo Nacional de Pensiones No Estatales es una creación de una organización, esta vez una de petróleo y gas. El propósito inicial del establecimiento de NPPF era pagar pensiones a los empleados de Tatneft. En 1998, los trabajadores de petróleo y gas que alcanzaron la edad de jubilación recibieron sus primeras pensiones del PNPF, y seis años después la organización ingresó al mercado de seguros de pensiones.
Por el momento, los clientes de NNPF son medio millón de personas. La NPPF prefiere trabajar principalmente con clientes corporativos. En 2017, esta organización mostró una rentabilidad del 11,83%.
2. "Fondo de pensiones no estatal" Diamond Autumn "
El nombre "Otoño de diamantes" no es solo un lema. Inicialmente, el fondo de pensiones estaba destinado exclusivamente para el uso corporativo de los empleados del holding Alrosa, un grupo de empresas que buscan (y encuentran) diamantes en el suelo de Yakut a escala industrial. Los empleados de NPF están orgullosos de que incluso en las difíciles condiciones de las crisis de 1998 y 2008, pagaron sus pensiones en su totalidad y sin demoras.
La rentabilidad del fondo es alta: 11,94%, y si las personas que vivían antes en el territorio de Alrosa podían utilizar sus servicios, ahora Almaznaya Osen ha abierto sucursales en Moscú y Orel.
1. "Fondo de pensiones no estatal" Gefest "
Si los participantes anteriores del top-10 NPF de Rusia en términos de rentabilidad no superaron el nivel del 12%, entonces Gefest los ha superado a todos. Para el 2017 expirado el rendimiento fue del 14,21%! Gefest es una de las NPF más antiguas del país; fue fundada en 1993 por el Consejo Central de Sindicatos de Trabajadores de la Industria Minera y Metalúrgica y el Comité de Metalurgia de RF.
Y hace dos años, "Gefest" pasó por otra reorganización: ahora es una sociedad anónima y, por lo tanto, sus servicios están disponibles no solo para los mineros, sino también para todos. Las sucursales y oficinas del fondo de pensiones no estatal más rentable de 2018 operan en 9 asentamientos de la Federación de Rusia.
Calificación de confiabilidad NPF 2018
Estas tablas se basan en información publicada en el sitio web oficial de Expert RA.
Nombre | Índice de confiabilidad | Pronóstico |
---|---|---|
NPF Sberbank | ruAAA | Estable |
Ahorros de pensión NPF GAZFOND | ruAAA | Estable |
GAZFOND | ruAAA | Estable |
NPF BLAGOSOSTOYANIYE | ruAAA | Estable |
Fondo de pensiones NPF VTB | ruAAA | Estable |
NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | ruAAA | Estable |
GARANT DE ACEITE | ruAAA | Estable |
NPF NEFTEGARANT JSC | ruAA + | Estable |
Otoño de diamantes | ruAA | Estable |
NPF "Alianza" | ruAA | Estable |
Atomgarant | ruAA | Estable |
NPF Nacional | ruAA | Estable |
NPF Surgutneftegas JSC | ruAA | Estable |
GRANDE | ruAA- | Positivo |
NPF "Socium" | ruAA- | Estable |
NPF Soglasie-OPS JSC | ruA + | Estable |
NPF "Primera Alianza Industrial" | ruA | Estable |
Vladimir | ruA- | Estable |
NPF Khanty-Mansi | ruA- | Estable |
NPF RGS | ruBBB + | Estable |
5. NPF "VTB Pension Fund"
Los cinco fondos de pensiones más fiables de Rusia son abiertos por una organización propiedad del gran e influyente grupo VTB. El mismo grupo también posee uno de los bancos más fiables de Rusia en 2018.
El Fondo de Pensiones NPF VTB, al igual que el resto de los participantes de la calificación, tiene la calificación ruAAA más alta, lo que, en opinión de los recopiladores de calificaciones, expertos de la agencia Expert RA, garantiza la máxima estabilidad financiera, confiabilidad y solvencia.
4. NPF "Blagosostoyanie"
El Fondo de Pensiones con un nombre tan agradable se creó a mediados de los 90 bajo los auspicios de los Ferrocarriles Rusos. En los veinte años que han pasado desde sus inicios, el número de personas que se han postulado a "Bienestar" ha llegado a 1,2 millones.
Por cierto, en 2014, "Bienestar" "se duplicó" - una entidad legal separada NPF "Futuro" se separó de ella. Desde entonces, "Blagosostoyanie" ha estado tratando solo con sus clientes, empleados de Russian Railways, pero "Future" está abierto a todos.
3. "Gazfond"
La situación con el "Gazfond" no está clara de inmediato. Al principio, solo existía el NPF Gazfond, que proporciona a los ciudadanos de la Federación de Rusia tanto pensiones como seguro de pensión.
El NPF se estaba desarrollando de manera constante y rápida: en 2009 estaba por delante de todos los demás fondos de pensiones no estatales en términos de número de activos. El fondo tenía un estatus sin fines de lucro, pero debido al endurecimiento de la legislación y al aumento de los requisitos para la transparencia de los fondos, se decidió reorganizarlo.
Una nueva entidad legal se separó de Gazfond - Gazfond Pension Savings, que ocupó el segundo lugar en la calificación de las NPF más confiables en Rusia en 2018. Y el "viejo" Gazfond sigue sin fines de lucro y se ocupa exclusivamente de las pensiones corporativas.
2. NPF "Gazfond pension Savings"
La razón del gran volumen de activos del “Fondo de Ahorro para Pensiones” es la reorganización del “Gazfond” llevada a cabo en 2016, a raíz de la cual se fusionaron varias NPF en el fondo recién formado.
Después de la fusión, el número de clientes de Gazfond Pension Savings superó los seis millones de personas y el volumen de reservas: 16 mil millones de rublos. Los clientes del fondo pueden ser tanto organizaciones como personas; sin embargo, las sucursales del fondo se encuentran principalmente en Moscú y San Petersburgo.
1. NPF "Sberbank"
Como Sberbank lidera la lista de bancos en términos de número de clientes, NPF "Sberbank" ocupa el primer lugar en la calificación de confiabilidad... Está respaldado por el largo período de existencia en el mercado, el número de clientes que supera los 6,8 millones de personas y el volumen de activos (en el primer trimestre de 2017 superó los 435,2 mil millones de rublos).
Y a finales de 2017 NPF "Sberbank" también se expandió: adquirió NPF "VNIIEF-Garant".
Según las opiniones de los clientes, NPF Sberbank tiene muchas ventajas. Estos incluyen una gran cantidad de sucursales en toda Rusia, rápida conclusión de un acuerdo, confiabilidad, altos ingresos y una cuenta personal en línea. Sin embargo, hay suficientes deficiencias, y la mayoría de las revisiones consideran que la mala calidad del servicio es la principal. Además, el dinero no siempre llega a las cuentas de los clientes a tiempo.